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2019 / 02 / 02  09:00

コラム:お金のかかりつけ医 FPとのいい関係

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ファイナンシャル・プランナー = FP

その言葉を様々なメディアで目や耳にしない日はないというくらい、近年その認知度は上がってきています。

さらに、『自分が抱えるお金の悩みや課題をFPに相談する』ことも、その心理的な敷居がどんどん下がってきているように感じています。

今、このコラムを読んでくださっている皆様の中にも、FPに相談したことある、近々相談してみようと思っているという方もいらっしゃるのではないでしょうか。

人生において、状況や計画に変化はつきもの、そして、すべての状況においてお金は切っても切り離せないもの。

だからこそ、お金のことで困ったとき、何か決断をしなければならないとき、かかりつけ医のような関係性のFPが存在することは、大きな安心感につながるのではないでしょうか。

 

今回は《FPとのいい関係》について、考えてみたいと思います。

あくまでも、FPの一人として仕事をしている中で、自身が感じていることです。ご参考にしていただければ嬉しいです。

 

 

あなたにとって《いいFP》ってどんなFP?《いいFP》の見つけ方・3つのポイント

 

FP相談は、お金に関することに限らず家族構成やその関係性や内面についてなど、極めてプライバシー度の高い情報を担当するFPに開示することとなります。

もちろん、そういった個人情報を伏せた上で一般的なアドバイスを受けることも可能ですが、それではネットや専門書籍から得る情報と大差のないぼんやりとした内容のアドバイス内容となってしまいます。

核心をついたアドバイスは得られないと考えた方がよいです。

 

それら個人情報の管理は、FPにとって最も優先して守るべき義務です。守秘義務といいます。

《いいFP》の条件は、まず第一に【信頼できる人】かどうかです。

それぞれFPがホームページ等で発っしている言葉や表現、発信する情報をチェックしてみる、

そしてできれば、無料相談やメールでの問い合わせ等で直接接触してみると、よりそのFPの人間性を垣間見れると思います。

 

第二に、【話しやすい人】、【リラックスできる人】だと思います。言ってしまえば、自分に合う人か、自分のリズムに合う人かどうかです。

先述の通り、お金について的確なアドバイスを得るためには、個人情報に限らずご自身の価値観や考え方など、できる限り詳細にFPに話すことがポイントです。

その些細なことが重要なアドバイスに繋がることもあり、気兼ねなく話せることが双方にとってよい効果を生みます。

 

さらに、お金の課題は一難去って、時間が経てばまた一難という具合に、一度相談したら終わりというものではありません。

生涯、悩みは尽きない、終わりはないと思った方がよいかもしれません。

だからこそ、思い立ったその時に構えず遠慮せずいろいろなことを話せる相手が理想的ですね。

 

そして何より重要な条件は、そのFPから正確な情報(知識)を得られるかどうかです。

これは、先ほど述べた【信頼できる人】にも通じます。

FPは、非常に広い分野の知識や情報を扱っていて、相談者の課題に応じてそれら情報を足したり、掛け合わせたり、ミックスしたりして改善案やアドバイスを提示します。

すべての質問に対し、即答というのは中々難しいことです。あやふやな情報での即答より、正確な情報を調べて回答すること、その姿勢が、FPとって大切なことであるのは言うまでもありません。

 

 

お金のかかりつけ医とのいい関係とは?そのメリットとは?

 

突然ですが、医者に診てもらうだけでは病気は治りませんよね。

処方された薬をきっちり飲み、アドバイスされた通り生活や食事をするなど、自主的に行動することによってより早く病気が治ります。

お金の問題も、FPに相談しアドバイスを受けるだけでは解決しません。アドバイスに従い、自らが行動することによって、初めて解決するのです。

 

相談者が抱える状況を整理・分析して、どこに問題があるのか、どこにスポットを当てて優先的に行動すればより効率的に問題を解決できるかについて客観的にアドバイスします。

その客観的・専門的立場での情報整理と分析、診断、アドバイスが得られることがFPに相談する最大のメリットです。

後は、相談者は問題解決に向かって行動するのみです。もし行き詰ったら、またいつでも相談してみましょう。

それこそ、かかりつけ医との関係ですよね。

 

さて、何でも話せる自分に合ったFPに出会ったら、是非、ご自身の人生を委ねる心構えでゆっくりじっくり関係性を築いていってほしいと思います。

親や配偶者ほど近い関係ではないですが、心の距離は親戚より近いイメージでしょうか。

普段、生活が順調な時はその存在を思い出すことがないけれど、お金のことでふと不安が頭をよぎったときに思い出す存在というのが適当な表現かもしれません。

是非、思い出したら、気軽に相談してみてほしいを思います。

FPとして、再び相談に来てくれることほど嬉しいことはありません。

 

お金の問題・課題・悩みを解決するための行動は、早ければ早いほど効果が表れるもの早く、何より精神的に楽になります。

さらに、『私のお金のかかりつけ医』が居れば、いろいろな時間が省けて時間的にも精神的にも好影響なこと間違いありません。

是非、あなたに合った『お金のかかりつけ医』を見つけてほしいと思います。

 

 

 

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